在财富管理领域，均值回归是一条颠扑不破的底层规律 —— 无论短期财富因市场风口实现爆发式增长，还是因周期波动遭遇大幅回撤，长期来看，财富规模终将向与自身风险承受力、资产底层价值相匹配的均值水平靠拢。对于追求基业长青的家族而言，善用这一规律，是实现财富稳健传承的关键。 结合家族财富管理实操，把握以下三点核心策略： 放眼国内外，诸多案例印证了均值回归策略在家族财…

核心观点 关键数据 行动方向 穿越变局的家族智慧：中金GFO如何重塑企业家的战略未来 在百年未有之大变局加速演进的今天，中国民营企业家正站在一个前所未有的十字路口。技术革命重塑产业逻辑，地缘博弈重构全球秩序，财政压力重写资产估值规则——财富不再只是数字的累积，更是认知、责任与战略能力的综合体现。面对这一复杂图景，传统的财富管理已显乏力，真正稀缺的，是能够穿透…

导言 本月宏观与监管政策围绕“稳增长、促投资、扩消费、强监管”展开。国办《若干措施》着力破除民间投资准入和融资堵点，引导社会资本投向基础设施、生产性服务业、低空经济等新领域；央行《三季度货币政策执行报告》延续稳健偏宽松基调，通过结构性工具加大对科创、制造、消费和养老等重点领域支持，推动融资成本缓降、信贷结构优化；发改委新版基础设施 REITs 清单将城市更新…

“信睿家族办公室”品牌，源于上海信托品牌口号“信利正，睿见远”，信睿：诚信于心，睿智于行。秉承上海信托的品牌理念，坚持诚信稳健的经营风格，发扬开拓进取的创新精神，放眼全球，信睿家族管理办公室以多元化、全方位的金融服务智慧，提供私人专享服务，襄助客户的家族管理与财富的永续传承，帮助实现委托人的信托目的。 家族信托服务体系-为您的资产保驾护航 信睿俱乐部-打造您…

近日，上海信托“信睿・臻颐系列”遗嘱信托成功获得中国信托登记有限责任公司（以下简称“中信登”）的初始登记，成为全国首单实现全流程登记的遗嘱信托。这一成果不仅是上海信托以“金融+服务+生态”方案破解民生诉求的重要进展，更标志着我国信托登记制度迈入新阶段，为遗嘱信托赋予更高行业公信力与运行保障，将“保障和改善民生”的战略部署转化为可追溯、可监督的金融实践。 当前…

海外基金投资适合哪些人群？海外投资的风险有哪些？ 随着对境外投资风险和复杂程度认识的不断加深，高净值人群在海外的投资方式、投资需求、投资目的等投资理念变得日趋成熟，他们的投资也从单一的项目转为多元化的资产类别分散，从而进行系统的、目光长远的资产配置。那么，海外基金投资适合哪些人群？本文将详细探讨这一问题。 一、什么是海外投资？ 海外资产指的是那些以非本国货币…

在投资领域，海外基金和国内基金作为两种重要的投资工具，各自具有鲜明的特点和优势。本文将深入探讨海外基金和国内基金的区别，帮助投资者更好地理解两者之间的差异，从而做出更加明智的投资决策。 一、海外基金是什么？国内基金是什么？ 海外基金也称为离岸基金，是指资本来源于各国投资者，并投资于国外市场的投资基金。这些基金通常由国外的投资信托公司发行，旨在提供全球投资机会…

为什么要配置债券型基金？ 股债之间存在一种“跷跷板效应”，在股市上涨的时候，大家都倾向于将资产从货币基金、债券基金赎回转而投入股票型基金。债券资产价格会因集中赎回而下跌。股票市场表现较差的时候，债券市场往往表现会好一些，二者呈现负相关性。因此，债券可以为家庭资产组合形成一个缓冲区，降低投资风险。 一般来讲，债券基金的风险和收益介于货币基金和股票基金之间。根据…