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本报告为瑞银营销用途编制，是瑞银首份面向客户群及行业领袖网络内企业家开展的专项调研，收集了其对影响行业发展与个人财富增长的各类关键趋势的看法，涵盖数字技术机遇、核心担忧及未来财富管理需求等核心议题。

在AI狂飙、地缘动荡、税务透明化的今天，真正的挑战已不再是“如何赚更多”，而是如何让财富穿越周期。

一、背景：大湾区融合下的税务身份新挑战 随着粤港澳大湾区一体化进程加速，特别是香港”高才通””优才计划”等人才引进政策的落地，内地与香港之间的人员流动呈现爆发式增长。据不完全统计，2023-2024年度，通过各类人才计划赴港的内地专业人士已超过10万人次，其中相当比例人员面临”双重税务居民&#822…

北京时间2026年1月14日早上8点，CNBC直播了一场两小时的特别节目《沃伦·巴菲特：一生与传承》，这是95岁”股神”在正式卸任伯克希尔CEO后首次接受深度访谈。节目中有约1.5小时的巴菲特访谈对话，大量内容是在他去年股东大会官宣”交班”几天后进行的。

2026年1月10日至11日，2026中国首席经济学家论坛年会在上海圆满落幕。 这场汇聚近60位国内外顶尖金融机构首席经济学家的思想盛宴，为”十五五”开局之年的高净值家族资产配置提供了清晰的战略指引。与会专家普遍认为，在政策确定性持续加码、产业创新活力加速释放、资本市场改革深化形成三重合力下，中国资产正从”海外可选”转变为”全球不可回避”的核心配置，高净值家族需在”确定性”中布局未来增长。

2025年的A股市场，一场规模空前的股东套现潮正在上演。全年重要股东累计减持金额约4000亿元，创下近年新高，远超2024年的1300亿元和2023年的4219亿元。
2025年3月，《上市公司股东减持股份管理暂行办法》修订实施，监管趋严将对未来的减持行为产生重要影响。新规要求大股东、董监高通过大宗交易减持，受让方6个月内不得转让，且减持比例、预披露要求同步收紧。预计减持规模将在2026年趋于平稳。

Manus的选择或许包含无奈，但也展现了足够的现实清醒。在全球化退潮、地缘政治紧张的时代背景下，合规考量往往比创业情怀更重要，生存战略优先于理想追求。这或许将成为未来十年中国科技创业者在国际化道路上必须掌握的核心课题。

过去五年，“家族办公室”这一源自欧美的财富管理形态，在中国以惊人速度野蛮生长。据天眼查数据显示，截至2025年，全国工商名称中含“家族办公室”的企业已超过4500家，数量远超俄罗斯、印度等新兴市场。若将历史注册总量计算在内，这一数字甚至逼近1万家。 表面看，这是高净值人群激增、财富代际传承需求爆发的自然结果；但深入观察却发现，这场“家办热”正滑向一场危险的泡…

年前10月31日，国家金融监管总局发布《资产管理信托管理办法（征求意见稿）》（下称《办法》），在信托行业引发强烈关注。这份被称为“史上最严”的监管新规，标志着信托业告别“通道业务+杠杆+刚兑”旧模式，正式驶入“受人之托、代人理财”的本源航道。 三大“紧箍咒”划定行业新边界 《办法》从投资者集中度、资产投向、产品规模三个维度，为信托公司戴上了“紧箍咒”： 这三…

创业难，守业更难。李兆基、李嘉诚、郭得胜、郑裕彤，香港这四大家族的财富传承之路，为大陆富豪提供了宝贵借鉴。 一、四大家族核心概况 （一）财富量级与起点对比 家族创始人 财富量级（巅峰，亿美元） 出生年份 起点背景 李嘉诚 373（2025 福布斯数据） 1928 年 岳父庄静庵为钟表大王 李兆基 292（2025 福布斯数据） 1928 年 曾为郭得胜打工，…