海南五部门联合发文，首次打通不动产和股权装入信托的登记通道；瑞银对全球307家家族办公室的调查显示，六成计划未来一年调整战略资产配置，这一比例较上年几乎翻倍。
10月8日，国家金融监督管理总局海南监管局联合海南省委金融办、省自然资源和规划厅、省市场监督管理局、省税务局五部门印发《关于开展不动产和股权信托财产登记试点的通知》，在海南自由贸易港范围内开展不动产和股权信托财产登记试点。长期以来，不动产、股权装入信托缺乏明确的登记路径，财产独立性和交易安全难以落实，一直是家族信托落地的核心障碍。此次五部门覆盖金融监管、不动产登记、市场监管和税务，文件明确试点目的为”更好发挥信托服务经济社会发展功能”。作为自贸港先行先试政策，海南的探索可能为全国推广积累经验。
委托人还有哪些新选择？平安信托10月10日升级家办2.0权益体系，推出”鸿承·泽安”系列，聚焦投资配置、养老医疗、慈善礼遇、传承架构四个方向，并设立”养老事务管理人”机制。平安信托披露，其财富管理服务信托业务规模已接近2800亿元，服务客户超5.8万户。养老被单独列为家办服务体系的一级方向，在国内信托公司中尚不多见。
目光转向全球。瑞银《2026年全球家族办公室报告》于10月10日公布，调研覆盖全球30多个市场的307家家族办公室，受访家族平均净资产27亿美元。报告显示，60%的家族办公室计划未来12个月调整战略资产配置，2025年这一比例仅为35%。发达市场股票（27%）与发达市场固定收益（14%）合计四成，仍是组合的压舱石；增配方向集中在新兴市场股票、基础设施和黄金，房地产配置意向从11%降至8%。
美元的态度则出现分化。65%的受访家办预计美元储备货币地位的信心将减弱，但仅47%认为自身美元敞口过高。应对方式中，分散币种（30%）和削减美元资产（29%）居前，也有28%的家办未采取也不打算采取任何外汇管理措施。
传承端的数字更值得留意。57%的家族办公室已有财富传承计划，但仅27%建立了有组织的下一代教育流程，家办自身专业团队的交接计划覆盖率只有35%。下一代完全参与家办事务的仅13%，欧洲有31%的二代”适龄却未参与”。报告给出的共识路径是18-29岁开始教育准备、30-39岁深入参与实质决策。
监管层面，证监会10月9日发布修订后的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及配套规则，时隔12年系统性修订，设置一年过渡期。其中股票基金、混合基金、FOF的成立门槛由2亿元降至5000万元，非FOF基金投资其他基金的比例上限从10%升至30%。对配置公募基金的家庭而言，产品供给和费率结构可能随之变化。
同在10月9日，杭州市民政局公布9月慈善信托信息。此前9月30日，中国慈善信托累计备案规模首次突破百亿元（102.31亿元），十年累计备案2983单。财富向善的制度通道，正在从”能不能”转向”顺不顺”。
