家学十卷百讲 · 家族课 33 门 · 家办学院 12 门｜目录、交付物与试读
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家学 10 卷家族课 33 门家办学院 12 门第一章全文免费
一、家学 · 十卷百讲（面向家族成员）
通识层：10 卷 × 10 讲，系统覆盖家族财富管理通识。卷一 10 讲全免，卷二至卷十各开放首讲。进入家学栏目 →
01 家族资产负债表：从何看起
02 财富的本质是购买力：名义金额的错觉
03 创富、守富、传富：三阶段各有其法
04 资产集中：家族最大的隐性风险
05 「富不过三代」是统计规律，而非宿命
06 家族的三张表：资产表、人表、时间表
07 资金的四个层次：四层账户
08 家族办公室：能与不能
09 完整家族体检的构成（课程地图）
10 从「自觉富足」到「确知家底」（卷一收官）
01 体检前先定目标：一页纸家族蓝图
02 表一｜资产负债全景：先立口径，再填数字
03 表二｜现金流与流动性：三情景测算
04 表三｜风险敞口：七类风险初筛
05 表四｜合规与传承准备度：有、半、无三级自评
06 优先级矩阵：紧急与重要如何排序
07 压力测试入门：−30% / −50% / −70% 三情景
08 韧性六重缓冲：现金 / 保险 / 分散 / 隔离 / 低杠杆 / 备用
09 风险登记册：责任人与复测周期
10 从体检到诊断：何时值得投入 1,680 元
01 婚姻财产的三道自证
02 遗嘱六检与遗产管理人
03 代持的七种风险与四步审计
04 家企隔离：风险如何穿透至家族
05 防火墙五层工法
06 保险的四个位置与三主体结构
07 保额测算：需求法与资本法
08 金税四期下的家庭税务自查
09 家族信息分级与知情圈
10 守护篇收官：年度底线年检
01 四账户：以目标反推配置
02 行为纪律：八种偏误与防护机制
03 一页纸家族 IPS
04 再平衡：阈值法与日历法
05 收益来源：三层归因
06 另类资产入门：母基金 / 直投 / 不动产 / 黄金
07 不懂不投：尽调要点
08 管理人甄选：红旗清单
09 家族 AI 使用规范七条
10 家族财务会议：看什么表、作什么决定
01 全球化：合规前提下的架构选择
02 税务居民判定：住所 / 天数 / 经济利益中心
03 CRS 2.0 与 CARF：交换内容与报送对象
04 境外所得申报实务
05 837 号令与对外投资备案
06 全球配置的合规通道
07 币种匹配与自然对冲
08 企业出海的合规地图
09 跨境家庭的年度合规日历
10 全球篇收官：一份档案统辖全局
01 传什么：隐性资产三分类
02 五环工程：目标—结构—人—治理—节奏
03 四条交路线的选择
04 不规划是最贵的规划：传承成本
05 股权的五种权利与章程自治
06 第 90 条：股东资格继承「章程优先」
07 分配政策六要素
08 里程碑分配法
09 家族银行：贷款 / 赠与 / 投资
10 卷六收官：家族传承路线图 12 / 36 / 60 个月
01 信托何以跨越时间
02 境内家族信托：可置入资产与设立门槛
03 保险金信托 1.0 / 2.0 / 3.0
04 受益权与分配条款：防挥霍与婚姻保护
05 保护人机制：权力边界与更换
06 信托的年度体检
07 遗嘱 / 信托 / 保险的分工矩阵
08 常见误区：信托并非保险箱
09 从方案到落地：签约与财产交付
10 卷七收官：家族结构方案要点
01 从人治到制度：治理四层结构
02 家族理事会：席位、任期、议程
03 家族大会：什么该让全家知道
04 冲突分级：沟通 / 调解 / 仲裁前置
05 宪章：功能与边界
06 价值观三源：从故事到条款
07 宪章的生命力：三挂钩
08 修订与代际重写
09 治理运行第一年：90 天启动
10 卷八收官：治理成熟度自评
01 交棒窗口：300 万家的时间表
02 交接三问：交什么、交给谁、何时交
03 二代成长四阶段：旁观→参与→主导→负责
04 一代的「不甘」与二代的「不敢」
05 家族会议：如何议事而不起争执
06 慈善与精神资本：家族的第三种资产
07 家族使命宣言的写法
08 幸福预算：关系 / 健康 / 时间 / 意义
09 何时引入外部顾问
10 18 个月交接计划
01 案例解剖五步法
02 成功样本：四种交法
03 风险样本：四类失败
04 交叉自检：最接近哪一类
05 自身案例速写
06 红队演练：让反对者开口
07 方案答辩的应答要点
08 90 天行动总表
09 学测诊配传：平台使用路径
10 结课之后：年度复核节奏
二、家族课 33 门（面向家族）
体系层：按家族旅程分六阶，每门课以「交付物」验收。每门第一章全文免费，其余章节 30% 试读。点击课程名进入。
立观 · 认知重构（4 门）
W01 家族财富操作系统总纲免费公开
第一章「为什么要有一个操作系统」全文免费，其余章节各 30% 试读 · 交付物：家族财富地图（一页纸）+ 家族四资本盘点表
W02 2026 财富环境与大势判断免费公开
第一章「三大底色」全文免费，其余章节各 30% 试读 · 交付物：家族环境判断简报（一页纸）+ 六大制度倒计时表
W03 财富服务生态与机构选择线上课
第一章「谁在服务家族」全文免费，其余章节各 30% 试读 · 交付物：机构选择决策树 + 八项验证清单
W04 财富与人生：目的、幸福与家族使命免费公开
第一章「财富的四种用途与三种误用」全文免费，其余章节各 30% 试读 · 交付物：家族使命宣言草案 + 幸福预算表
体检 · 看清自己（3 门）
W05 家族财富全维体检免费公开
第一章「为什么必须体检」全文免费，其余章节各 30% 试读 · 交付物：家族财富体检报告（四表一图）
W06 家族目标共识与规划蓝图线上 + 线下交付
第一章「从「我想要」到「我们要」」全文免费，其余章节各 30% 试读 · 交付物：一页纸家族蓝图 + 共识会议纪要模板
W07 风险地图与压力测试线上课
第一章「七类风险」全文免费，其余章节各 30% 试读 · 交付物：家族风险地图 + 三情景压测表
守护 · 守住底线（5 门）
W08 家族财产的法律基石线上课
第一章「民法典家事规则地图」全文免费，其余章节各 30% 试读 · 交付物：家事风险条款清单 + 代持审计报告
W09 家企隔离与资产保全线上课
第一章「风险如何穿透」全文免费，其余章节各 30% 试读 · 交付物：家企敞口计分卡 + 防火墙施工表
W10 保险配置与保障体系线上课
第一章「保险的四个位置与边界」全文免费，其余章节各 30% 试读 · 交付物：保额测算表 + 三主体结构方案 + 保单年检清单
W11 税务合规与筹划线上课
第一章「家族税种全景」全文免费，其余章节各 30% 试读 · 交付物：大额财产税务梳理表 + 三级合规路径
W12 隐私、数据与信息安全线上课
第一章「家族的信息资产」全文免费，其余章节各 30% 试读 · 交付物：家族信息分级表 + 数据出境判断表
增益 · 让钱生长（5 门）
W13 家族理财方法论线上课
第一章「从目标到账户」全文免费，其余章节各 30% 试读 · 交付物：四账户配置表
W14 资产配置的理念与策略线上课
第一章「为什么要分散」全文免费，其余章节各 30% 试读 · 交付物：家族投资政策声明（IPS）
W15 另类投资与家族资本线上课
第一章「为什么需要另类」全文免费，其余章节各 30% 试读 · 交付物：另类配置清单 + 尽调要点卡
W16 投资治理与外部管理人选择线上课
第一章「投资的治理结构」全文免费，其余章节各 30% 试读 · 交付物：投资委员会议事规则 + 管理人尽调清单
W17 家族财富数字化与 AI 应用线上课
第一章「数据全景与数字化价值」全文免费，其余章节各 30% 试读 · 交付物：数字化选型表 + 家族 AI 使用规范
布局 · 走向全球（5 门，其中 5 门定向）
本阶课程涉及身份、跨境与申报等定向内容，按纪律不公开目录与试读，仅对已完成全面诊断的客户定向开放。
传承 · 交得出去（11 门，其中 1 门定向）
W23 家族企业股权与利益安排线上课
第一章「股权的五种权利」全文免费，其余章节各 30% 试读 · 交付物：股权健康度计分卡 + 类别股应用表
W24 分配政策与家族银行线上 + 线下交付
第一章「给钱的学问」全文免费，其余章节各 30% 试读 · 交付物：分配政策一页纸 + 家族银行规则
W25 传承规划总纲（S5 开篇）线上 + 线下交付
第一章「传什么」全文免费，其余章节各 30% 试读 · 交付物：传承工程一页纸 + 路线图
W26 信托实务：家族信托与保险金信托线上课
第一章「信托的法律原理」全文免费，其余章节各 30% 试读 · 交付物：信托方案要点表 + 保险金信托结构图
W27 家族治理体系与理事会运行线上 + 线下交付
第一章「治理解决什么问题」全文免费，其余章节各 30% 试读 · 交付物：治理成熟度自评 + 理事会运行手册
W28 接班与交接工程（家族同修工作坊）线上 + 线下交付
第一章「交棒窗口」全文免费，其余章节各 30% 试读 · 交付物：交接计划书（18 个月）+ 二代成长地图
W29 家族宪章与价值观传承线上 + 线下交付
第一章「宪章：功能与边界」全文免费，其余章节各 30% 试读 · 交付物：家族宪章草案 + 工作坊议程
W30 慈善、精神资本与影响力投资线上 + 线下交付
第一章「慈善的家族功能」全文免费，其余章节各 30% 试读 · 交付物：慈善规划画布 + 慈善信托实操清单
W32 特殊需要、养老与照护安排线上 + 线下交付
第一章「谁需要特殊安排」全文免费，其余章节各 30% 试读 · 交付物：照护信托框架 + 授权文件清单
W33 传承案例研讨与自家方案（收官）线上 + 线下交付
第一章「案例解剖五步法」全文免费，其余章节各 30% 试读 · 交付物：自家传承方案（答辩版）
三、家办学院 12 门（面向执业者）
专业层：面向家族办公室与财富管理执业者，按执业能力分四簇。每门第一章全文免费，其余章节 30% 试读。
信托执业簇（4 门，其中 1 门定向）
P01 家族信托架构设计线上课
第一章「从需求到架构」全文免费，其余章节各 30% 试读 · 交付物：五类架构选型表 + 方案说明书框架
P02 信托条款与分配规则精写线上课
第一章「条款体系总览」全文免费，其余章节各 30% 试读 · 交付物：四场景条款包 + 条款完备性清单
P04 信托与保险金信托业务经营线上课
第一章「市场地图」全文免费，其余章节各 30% 试读 · 交付物：场景触发设计表 + 客户分层经营方案
家办经营簇（3 门）
P05 家族办公室设立与模式选择线上课
第一章「家办是什么、不是什么」全文免费，其余章节各 30% 试读 · 交付物：设立可行性报告 + 模式决策树
P06 家办运营体系与外包决策线上课
第一章「六域职能」全文免费，其余章节各 30% 试读 · 交付物：六域职能手册 + 外包决策矩阵
P07 家办人才：选育用留与激励线上课
第一章「人才画像」全文免费，其余章节各 30% 试读 · 交付物：人才画像卡 + 薪酬与长期激励方案
顾问能力簇（2 门）
P08 企业继任与交接顾问实务线上 + 线下交付
第一章「继任顾问的角色」全文免费，其余章节各 30% 试读 · 交付物：继任诊断报告 + 交接方案（含模拟答辩）
P09 家族治理顾问实务线上 + 线下交付
第一章「治理顾问的能力模型」全文免费，其余章节各 30% 试读 · 交付物：家族访谈纲要 + 工作坊 facilitation 手册
人才与投资簇（3 门）
P10 家办合伙人机制与利益设计线上课
第一章「组织形态」全文免费，其余章节各 30% 试读 · 交付物：合伙人机制设计书 + 进入退出规则
P11 家办领导力、职业伦理与合规文化线上课
第一章「三重身份」全文免费，其余章节各 30% 试读 · 交付物：利益冲突管理制度 + AML/KYC 操作手册
P12 家办投资管理与外部管理人尽调线上课
第一章「家办投资的定位」全文免费，其余章节各 30% 试读 · 交付物：SAA/TAA 模板 + 管理人尽调报告
四、学习路径
- 先读免费的卷一 10 讲：卷一 · 认知篇
- 再按科目逐门试读 38 门课（每门第一章全文 + 其余章节 30%）
- 了解家庭需求缺口：了解全面诊断服务
- 准备系统学：见 收费标准，或读 家族财富课总介绍
COMPREHENSIVE DIAGNOSIS · 全面诊断
一次全面诊断
看清财富全局与去向
资产分散于多国多类、风险敞口难以厘清、传承缺少路线图？19 个维度 · 256 项检查清单，由 AI 与专家双重校准，为您的财富做一次系统体检。
开始我的诊断
19 个维度诊断维度
256 项检查清单
A1–A5财富健康分级
信托之家（ChinaTrust.cn）· 蔚莱家族办公室旗下内容与知识品牌
家学（家族财富通识课）｜搜索名「家族财富 100 讲」
