保险金信托存量规模突破5000亿元，设立门槛从千万级下探至百万级，成为财富管理市场增速最快的细分赛道之一。同一周期内，平安家族办公室获评”金贝”年度卓越影响力品牌，中信财富管理大会启动”金融互联互通资产配置生态圈”，京华世家董事长聂俊峰以”美林电风扇”形容今年的资产轮动，上海金融法院则将开庭审理一起营业信托纠纷。
保险金信托规模突破5000亿元，门槛下探至百万级
行业数据显示，保险金信托存量规模已突破5000亿元，较此前实现翻倍增长。这一细分市场的另一个显著变化是设立门槛的持续下沉：过去动辄千万级起步的保险金信托，如今百万元级保单即可搭建架构，大量中产家庭和小微企业主开始接触这一工具，客群结构随之改变。
市场扩容的另一面是结构性矛盾的积累。机构层面，行业内卷使设立费持续压低，部分机构甚至以免费设立争夺客户，而管理费要等理赔金进入信托后才开始收取，多数业务处于成本承压状态。合规层面，监管明确禁止使用经营贷、抵押贷资金投保后搭建保险金信托，实践中存量约两成架构存在合规瑕疵，资金来源合法性成为隔离效果能否成立的前提。
平安家办获”金贝”卓越影响力品牌，累计服务超6000户高净值家庭
10月23日，在21世纪经济报道主办的2026资产管理年会上，2026″金贝”资产管理竞争力案例评选结果揭晓，平安家族办公室凭借”从财富管理走向家族治理”的服务模式获评”卓越影响力品牌”。截至目前，平安家办累计服务超过6000户高净值家庭。
据披露，平安家办2026年围绕”财富传承、智慧传承、责任传承”三个维度完成服务体系升级，并将服务边界从”管钱”拓展到”管人”与”管事”，把高端医疗、居家养老慢病管理、康养社区权益及法税专家支持打包进一站式方案。次日，平安家办服务焕新周年活动在杭州举行，现场向省内社区捐赠38台自动体外除颤器，其面向家办会员的慈善信托产品亦同步亮相。
中信财富管理大会：41家资管机构共建互联互通配置生态圈
10月22日，2026第三届中信财富管理大会在天津举办，境内外41家头部资管机构负责人与中信银行、中信证券、中信建投等10余家中信金融机构参会。会上正式启动”金融互联互通资产配置生态圈”，旨在深化境内外市场互联互通，帮助投资者在全球范围内优化资产布局；大会还发布了”中信创品·温暖同行”慈善产品品牌，探索”金融+慈善”的融合模式。
对于高净值客户而言，境内外资管机构协同平台的搭建，意味着跨境资产配置的服务链条正在从单点产品销售转向多机构联动的组合化管理。
京华世家聂俊峰：”美林电风扇”时代的配置命题
近日举行的2026可持续全球领导者大会上，京华世家家族办公室董事长聂俊峰主持资产管理闭门专场，与银行理财、保险资管、公募基金等机构决策者研讨”收益中枢变化下金融机构资产配置的新逻辑”。他复盘今年前十个月的市场特征时称，资产轮动节奏极快、规律弱化，传统美林投资时钟被市场戏称为”美林电风扇”，AI技术进一步放大了资产价格轮换的速度与波动。
他提出，在收益中枢下移、旧投资范式持续失效的环境中，机构投资者面临三大命题：如何在扰动中锚定确定性；多资产配置如何从简单堆砌品类升级为以风险识别、动态再平衡为基础的组合管理；低利率高波动环境下如何守住风险底线。在他看来，家族财富管理与机构资管底层逻辑相通，建立适配长期目标的配置框架、敬畏风险，才是穿越波动的根本。
平安汇富资管营业信托纠纷案11月25日在上海金融法院开庭
开庭公告显示，深圳平安汇富资产管理有限公司作为原告，将上海逸合投资管理有限公司、上海里鹏投资管理有限公司及两名自然人列为共同被告的营业信托纠纷一案，定于11月25日在上海金融法院开庭审理，案号为（2026）沪74民初1064号。公告未披露涉案金额，相关诉讼进程将对涉事各方信托业务权责划分产生直接影响。
天眼查数据显示，平安汇富资管成立于2012年，注册资本10.5亿元，为上海陆金所信息科技股份有限公司全资子公司。此类营业信托纠纷的司法处置，亦为同类资管产品的权责边界判定提供参考样本。
