什么是反洗钱审查？
信托术语 121
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反洗钱审查（AML）是信托设立与存续中的法定合规程序：受托人须识别客户身份（ KYC）、核实资金来源合法性、对可疑交易持续监测。
设立环节的具体要求：
①身份识别——委托人及受益人的身份证件核验；
②资金来源证明——收入证明、完税凭证、资产权属文件（大额资金的关键审查点，也是家族信托尽调中最常卡住的环节）；
③受益所有人穿透——通过公司、信托持有资金的实际受益人须核实到底。
无法通过审查的后果：拒绝设立或存续中终止业务关系。
对客户的意义：审查繁琐是制度成本而非刁难——通过审查的信托，其财产来源合法性有了机构背书，未来面对债权人挑战或继承争议时，这道程序是信托有效性的证据之一。1个月前 0条评论
