W33 · 传承案例研讨与自家方案（收官）

案例解剖五步法

1. 如何把一个案例读透？

2. 为什么冲突是灵魂？

3. 五步法如何用在自己家？

本章交付物：五步法操作表

指标页｜收官课用真实案例把 32 门课串成一套动作

关键指标：5 步解剖法（自研）；8+ 个本土公开案例；1 份自家方案；3 讲收官 · 全员必修

• 不是新课：把体系课相应课程的工具串起来用 案例是练习场
• 不是抄答案：成功不可复制，教训可迁移 学的是判断
• 终点是答辩：方案要经得起质询 答辩版才是交付物

主张页｜案例解剖五步法（自研）：背景、结构、冲突、结果、教训

• 客观三步：背景、结构、结果只写事实
• 核心一步：冲突是理解案例的钥匙
• 落点一步：教训必须是可迁移的判断

五步各自回答什么

• 背景：这家家族当时处在什么阶段
• 结构：股权、文件、人是如何摆的
• 冲突：什么分歧把结构压垮或验证
• 结果：可核实的结局与代价
• 教训：换我家，这条还成立吗

数据页｜交棒窗口已开，准备不足是常态：这就是研讨的必要性

三个说明紧迫性的数字：未来 5–10 年进入交棒窗口的民企 300 万家；已建立继任计划的企业占比 21%；二代明确接班意愿区间中值 35%

条形长度为示意，实际以数据卡口径为准。

数据卡

• 300 万家：全国工商联公开调研（2025，体系总纲第 5 章事实库），民企传承窗口测算
• 21%：普华永道全球家族企业调研中国报告（2018，同上事实库），样本企业继任计划覆盖率
• 30–40%：麦肯锡调研（公开引用，2025，同上事实库），二代明确接班意愿区间，图中取中值 35%
• 有效期：数据类 ≤ 24 个月，到期复核；法规类随发布更新。

主张页｜冲突是案例的灵魂：只看结构不看人，学不到东西

• 结构是静态的：纸面方案永远显得合理
• 冲突是动态的：分歧才暴露结构真正的弱点
• 研讨姿势：先找冲突，再回头审结构

工具页｜五步法操作表：每步填什么、常见错误、验收标志

口径纪律

• 只用公开资料
• 引用注明来源

五格法

• 与本课案例页同构
• 学完即用

主张页｜每章案例都过一遍五步法：先示范，再自己拆

• 第二章：三个成功案例，课堂示范 课后自拆第四例
• 第三章：三个失败案例，学员主拆 讲师只补结构视角
• 第五章：把五步法用在自己家 写出自身案例速写

章末自检｜第一章自检：五步法与口径

1. 案例解剖五步法是哪五步？

• 参考答案：背景 → 结构 → 冲突 → 结果 → 可迁移教训（自研框架）；背景结构结果写事实，冲突是钥匙，教训须可迁移。

2. 为什么说冲突是案例的灵魂？

• 参考答案：纸面结构永远显得合理，只有真实的分歧与压力事件才能暴露结构的弱点与治理的真实水平。

3. 案例研讨的口径纪律是什么？

• 参考答案：只用本土公开资料、注明来源、传闻不当事实、引用真实家族须授权或脱敏。

成功样本：四种交法

1. 成功交棒有哪几种打法？

2. 各自的适用条件是什么？

3. 共同点是什么？

本章交付物：四种交法对照卡

主张页｜成功交棒有四种打法，没有标准答案

• 人路径：家族内部培养 / 职业经理人
• 结构路径：信托 + 持股平台
• 意义路径：慈善与精神传承

四种交法（本章逐个给案例）

• 打法一：家族内部培养——二代从一线历练起
• 打法二：职业经理人 + 家族控股——放权与控权分离
• 打法三：信托 + 持股平台——控制权与受益权分开
• 打法四：慈善与精神传承——先传价值观再传股权

风险样本：四类失败

1. 失败可归为哪几类？

2. 每类的预警信号是什么？

3. 我家离哪类最近？

本章交付物：四类失败对照表

主张页｜失败可归为四类：无规划、结构错配、治理缺位、节奏失控

• 两类静力失败：无规划、结构错配
• 两类动力失败：治理缺位、节奏失控
• 组合常见：真实案例常是多类叠加

分类是自研口径，用于自检与归因，不用于贴标签。

案例页｜海鑫钢铁：无规划的代价，百亿企业十年归零

据公开报道整理，作教学演绎；细节以公开司法与媒体报道为准。

交叉自检

1. 我家在哪一类？

2. 离哪一类最近？

3. 先补哪门课？

本章交付物：交叉自检清单（八问）

主张页｜对照四类失败自检：先判类别，再定距离

• 先归类：用第三章对照表逐类比对
• 再定距：按预警信号的有无定远近
• 后行动：距离最近的类决定补齐顺序

自检结论写进方案的风险章节；没有自检的方案答辩时会被直接质询。

自身案例速写与红队演练

1. 如何写自家案例？

2. 红队如何攻击方案？

3. 异议如何处置？

本章交付物：方案初稿 + 异议清单

主张页｜先写自家案例：用五步法把自己的故事拆开

• 匿名化：对外版本隐去可识别信息
• 写实：冲突一栏最厚，不许回避
• 可迁移：教训一栏回答「换我家成立吗」

自身案例速写是方案的第一章；写不出冲突的速写等于没写。

工具页｜自身案例速写模板：五栏一页，匿名可执行

一页纸

• 超一页说明没收敛
• 先收敛再扩写

方案答辩与顾问对接

1. 答辩如何组织？

2. 什么时候必须外部介入？

3. 定稿之后做什么？

本章交付物：自家传承方案（答辩版）

数据页｜答辩选结构的参照：两大信托存续已达数千亿量级

两类信托的存续规模（量级口径）：家族信托存续规模 9500 亿元；保险金信托存续规模 4200 亿元

条形长度为示意，实际以数据卡口径为准。

数据卡

• 家族信托：新家办研究与信托业协会公开口径（截至 2025 年三季度末），存量规模口径（破 9,500 亿元）
• 保险金信托：新家办研究与信托业协会公开口径（截至 2025 年三季度末），存量规模口径（约 4,200 亿元）
• 有效期：数据类 ≤ 24 个月，到期复核；法规类随发布更新。

规模说明工具成熟度，不构成任何方案建议；结构选型由家族与持牌机构个案评估。

主张页｜答辩三段式：十分钟陈述、二十分钟质询、十分钟定稿

• 陈述：按五环顺序讲，不讲故事
• 质询：评委与红队按异议清单提问
• 定稿：现场确认修订项与责任时点

答辩不是表演：能当场确认的当场确认，不能确认的写进 90 天清单。