05讲 · 自身案例速写

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内容提要 · 全文随公众号「蔚莱家办」按工作日连载

主张页把自家的事写成速写，是家族方案讨论的唯一共同语言

• 各说各话：开会时每个人讲的「我家情况」版本都不一样，争论先从版本开始。
• 速写即基线：一页纸速写让全家在同一份事实清单上讨论，分歧才有意义。
• 先事实后观点：速写只写时间、人物、资产与已发生的事；观点留给议程环节。

速写与五步法的关系

• 五步法解剖别人家的公开案例，速写收集自己家的素材；
• 下一讲红队演练，用的素材就是这份速写。

主张页速写六要素：时间线、人物、资产、结构、冲突、未决问题

• 时间线与人物：家族大事按年份排列；人物只写角色与关系，不写评价。
• 资产与结构：资产列口径与权属人；结构画控制与受益关系。
• 冲突与未决：已发生的分歧如实记；未决问题单列——它们就是议程来源。

六要素的填写顺序

• 先时间线（最不难），再资产与结构（对照卷二、卷三工具表），
• 最后写冲突与未决（最难也最有价值，建议分两次填）。

数据页信息不对称是家族讨论失灵的底层原因

家族成员对关键财务信息的知情程度（教学示意）：自认「完全知情」的一代决策人 65%；自认「完全知情」的二代 25%；实际看过完整资产清单的二代 12%

示意比例仅说明「自认知情 ≠ 实际知情」。

数据卡