什么是风险测评？
信托术语 94
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风险测评是购买金融产品前的法定评估程序：通过问卷评估投资者的风险承受能力，输出 C1-C5（保守、稳健、平衡、成长、进取）等级，与产品风险等级 R1-R5 匹配——C3 客户只能买 R3 及以下产品。
问卷维度：投资经验、财务状况、投资目标、亏损承受意愿（『亏损20%你会怎么办』类问题）。
两个实务提醒：
①如实作答——为买某产品『配合客户经理调高等级』，等于签字放弃适当性保护，出险后维权空间被自己提前锁死；
②两年有效期——测评过期须重做。
监管逻辑：适当性管理（了解客户、了解产品、匹配销售）是『卖者尽责』的核心内容，也是纠纷时判断机构责任的第一份证据。1个月前 0条评论
