信托之家，护航家族财富传承
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信托之家，护航家族财富传承
| 主题 | 受托人义务 机构风险与处置 |
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| 案情 | 2013年，陈某等犯罪分子控制上海寅浔投资管理中心，与华澳国际信托签订《单一资金信托合同》，指定将2.8亿元信托资金向联众公司发放贷款，同时以'浙江联众杭州保障房投资基金项目'为名、以年化9.5%—12.5%高息向社会公众募集资金，募集文件载明产品类型为'华澳信托联众单一资金信托贷款有限合伙基金'。投资者吴某认购100万元。信托存续期间，有投资者致电华澳咨询，华澳未作风险警示，还出具了内容明显失实的《项目风险排查报告》。资金到期后未兑付，2018年陈某等被判集资诈骗罪。吴某以侵权为由起诉华澳信托要求全额赔偿；华澳抗辩称其仅是通道业务受托人，依指令放款、不承担资金监管与兑付义务。 |
| 裁判要点 | 一审判决华澳就吴某经刑事追赃不能追回的损失在20万元（本金20%）范围内承担补充赔偿责任；上海金融法院2020年6月5日二审驳回双方上诉、维持原判。生效裁判认为：通道类信托中委托人与受托人的内部权利义务依信托文件确定，受托人虽仅负事务性管理职责，仍应秉持审慎原则、尽到必要注意义务——华澳明知信托资金来源于社会募集却未防控、未警示，并出具内容虚假、足以误导案外人的排查报告，客观上促成集资诈骗；但其过错只是部分原因，吴某应先经刑事追赃退赔获偿，故酌定华澳在追赃不能部分的本金20%范围内承担补充赔偿责任。该案系全国首例判决信托公司在通道类业务中承担民事侵权责任的案件。 |
| 来源等级 A · 法院/官方原文 | 上海金融法院官网典型案例：通道类信托业务中受托人外部责任的司法认定（含两审案号、日期与裁判理由） |
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| 来源等级 A · 法院/官方原文 | 上海市高级人民法院官网：通道类信托业务委托人犯集资诈骗罪案报道 |
| 来源等级 B · 律所/专业数据库 | 德恒律师事务所：从营业信托纠纷判决看信托公司在事务管理类业务中的履职责任 |
