银行大额交易和可疑交易的报告标准是多少？

信托之家研究组 5天前风险管理 33

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信托之家
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依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号），金融机构须报告的大额交易包括：当日单笔或累计人民币5万元以上（含）的现金交易；非自然人客户银行账户当日单笔或累计200万元以上的款项划转；自然人客户境内账户当日单笔或累计50万元以上、跨境20万元以上的款项划转。
报告义务由机构端履行，个人正常资金往来不受影响，但为规避报告标准而拆分交易，本身即属于违规行为。

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