家办想聘请外部投资顾问，怎么评估和签约？
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评估六步：
①资质核查——从业资格（基金从业、CFA等）、机构牌照（投资咨询资质）、历史处罚记录（证监会、基金业协会官网检索）；
②业绩验证——要求提供可验证的历史业绩：托管人盖章的净值记录优于自制曲线，问清业绩区间是否完整覆盖牛熊、是否为其本人（而非团队或公司）主导；
③利益结构——收费模式是核心问题：只收顾问费（买方立场）还是与产品销售挂钩（卖方立场）？与底层产品有返佣关系的一票否决或要求完全披露；
④方法论——问三个问题：资产配置框架是什么？如何管理回撤？什么情况下会承认自己错了？（答不上第三问的谨慎）；
⑤兼容性——与家族风险观、沟通风格的匹配度，安排试合作期（6个月）观察；
⑥独立性——同时服务多少客户、与家办持仓中的产品有无利益冲突。
签约要点：服务范围写清（配置建议/执行授权/报告频率）、免责边界（建议失误的责任界定）、费用与退出条款、保密与信息防火墙条款。
薪酬建议：固定顾问费为主+小比例与长期目标挂钩（三年维度），避免短期业绩激励扭曲建议立场。1个月前 0条评论
