五大板块：
①投资管理——资产配置、管理人与产品筛选、业绩归因，是家办的心脏；
②财富结构——信托、保险、税务、跨境法律架构的设计与持续维护；
③家族治理——家族宪法、家族会议、议事规则、冲突调解机制；
④下一代培养——财商教育、实习轮岗、接班人计划；
⑤行政事务——账目报告、账单支付、旅行安保、艺术品与物业打理。
家办与私人银行的分工可以这样理解：私行站在产品端销售，家办站在家族立场做买方——家办首席投资官的核心产出不是选中某只牛股，而是让全家族资产在一张资产负债表上被统一管理、统一付费、统一问责。
