平安信托升级家办2.0：财富服务信托规模近2800亿元

平安信托10月9日在“平安六境 承续华章”家族办公室服务焕新暨周年活动上发布“鸿承·泽安”家办2.0权益体系，其财富管理服务信托业务规模接近2800亿元，服务客户超过5.8万户。同一周，渣打环球私人银行一份调研了300个超高净值家族的报告在内地财富管理圈集中传播；香港首份五年规划中的家办条款，也引来行业解读。

平安信托：信托账户长出了生活场景

此次升级将家办服务从“家族信托管家”推向“全量资产买方”，投资范围延伸至股权、股票及各类资管产品，并提供定制化方案与常态化投后回顾。变化最大的是养老安排：新设“养老事务管理人”机制，客户可指定意定监护人作为养老事务代理人，臻颐年入住、医疗护理、宠物托管乃至丧葬殡仪，均被纳入信托支付场景。

账户架构同步扩容。“鸿承·泽安”系列提出全品类“超级账户”，可容纳现金、保单、股权、股票、不动产及资管产品，适配家族信托、保险金信托、养老信托、慈善信托等多种架构。

渣打调研：54%家族考虑一年内迁址

跨境一侧的信号更为直白。渣打环球私人银行《新时代新布局：超高净值家族如何重塑具韧性的财富蓝图》调研了300个超高净值家族及其顾问，本周经发现报告、三个皮匠报告等平台收录传播。54%的受访家族称，正考虑在未来12个月内把部分家办迁往其他国家；迁址考量排在前三的是网络安全（36%）、地缘政治稳定（28%）与财富管理人才（26%）。

技术因素被写进决策链。76%的家族表示，在人为监管的前提下愿意信任AI做出的财富管理决策，下一代成员的信任度比掌舵者再高出8个百分点。87%的家族认为，在跨境资产管理上实施更完善的传承规划，可在下一次财富交接中省下数百万美元。市场波动的外溢效应同样可见：74%的家办专业人士观察到，家族成员之间的分歧在上升。

香港：家办写入首份五年规划

政策端的动作可以对照着看。香港特区政府9月16日发布《香港特别行政区经济和社会发展第一个五年规划（2026—2030年）》，10月8日起内地家办行业出现集中解读。规划提出推动家办业务发展，吸引国际和内地家族资本及长期资金落户香港，并涉及基金、单一家办及附带权益三类税制的优化。现行家族投资控权工具的税务宽减门槛为：指明资产不少于2.4亿港元、在港全职雇员至少2名、在港营运开支不少于200万港元。

解读同时划出边界：符合香港的税务宽减条件，不能直接推导出家族成员在内地免税——财政部、税务总局2026年第21号公告对离岸信托个人所得税责任的界定，对已设离岸架构的家庭仍然适用。

慈善一笔：乔丹再捐母校1000万美元

海外慈善动态方面，迈克尔·乔丹10月8日以其母亲多萝西之名向北卡罗来纳大学捐赠1000万美元；算上这笔，他向母校的累计捐赠已超过1亿美元。国内机构也在把慈善做进家办体系——平安信托将公益资金配捐机制写入2.0权益，家办教育公益慈善信托专属定制产品已在筹备。