信托之家，护航家族财富传承
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信托之家，护航家族财富传承
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| 2026 年 10 月 | ||
| 2026-10-22 | 行业数据 英国 STEP调查：逾八成从业者见客户提前支取养老金以应对遗产税改革 10月22日，国际信托与遗产从业者协会（STEP）发布对115名会员的脉冲调查：因英国拟自2027年4月起将大部分未用养老金及死亡抚恤纳入遗产税范围，81%的受访者见到客户调整遗产或养老金策略；83%见客户提前或加快支取养老金（含免税一次性提取），77%见客户增加生前赠与，66%见客户修改遗嘱或信托，50%见客户变更养老金受益人；93%称客户对改革表示担忧，97%认为改革将使遗产规划更复杂；60%见客户减少养老金缴存并转向ISA等替代工具，41%见客户购买年金或人寿保险以覆盖预期遗产税。 | STEP新闻稿 International Adviser等级B |
| 2026-10-22 | 监管动态 马恩岛 马恩岛两项金融立法获御准 含民事处罚制度重构与养老金改革基础 马恩岛金融服务管理局（IOMFSA）确认，《2026年金融服务（杂项条款）法》与《2026年退休金计划（修订）法》在10月廷瓦尔会议期间获御准。前者整体替换2008年法第16条，建立覆盖受监管主体及关键岗位人员的新民事处罚框架，并扩充管理局发布指引、公开声明、作出指令及调查权力，具体生效须经指定日令；后者为马恩岛养老金监管框架下一阶段改革确立主要立法基础。管理局表示后续将制定新的民事处罚制度及指引并公开征询意见，养老金改革经养老金监管框架项目分步推进。 | 马恩岛金融服务管理局 World Payments Monitor等级B |
| 2026-10-22 | 机构动态 境内 华澳信托设立华善·潍坊街道助老慈善信托并完成签约 2026年10月，华澳国际信托有限公司设立的华善·潍坊街道助老慈善信托正式成立，为公司首单社区助老慈善信托。该信托面向上海浦东新区潍坊新村街道高龄、独居、空巢及困难老年群体，联合上海浦东新区社会发展基金会、上海浦东新区潍坊社区慈爱服务社共同推进，形成信托出资管理、社区执行、多方监督的运作模式。10月19日，华澳信托与浦东新区社会发展基金会在浦东新区民政局、潍坊新村街道见证下完成签约。浦东金融一周要闻（10月19日至25日）亦收录该动态。公司官网于10月23日发布该项目介绍。 | 华澳信托官网 新浪财经等级B |
| 2026-10-22 | 政策动态 境内 怀柔区税务局向21名自然人公告送达离岸信托税务事项通知书 2026年10月22日，在国家税务总局北京市税务局官网，怀柔区税务局发布公告，依据《税收征收管理法实施细则》第一百零六条，向晁某哲等21名自然人公告送达《税务事项通知书》，事由为离岸信托个人所得税涉税事项核实及通知申报纳税，通知落款日期为10月20日，自公告之日起满30日视为送达。通知书要求相关人员自查设立、参与离岸信托的情况，并在15日内到怀柔区税务局第二税务所报送资料；逾期未报送或未申报缴纳的，将依据税收征管法等规定处理。该送达时点恰为财政部、税务总局2026年第21号公告设定的90日补税过渡期最后一日。 | 中国能源网（转上海证券报）等级B 每日经济新闻（转北京市税务局官网）等级B |
| 2026-10-22 | 机构动态 境内 华信信托重整计划草案因出资人组否决未获通过 华信信托破产重整案第二次债权人会议表决结果10月22日由管理人公告：截至10月19日22时表决期限届满，有财产担保债权组同意户数及债权金额占比均为100%，普通债权组同意户数占出席会议有表决权户数的98.06%、同意债权金额占本组总额88.30%，均超过法定通过标准；但重整计划草案中的出资人权益调整事项仅获全体出资人表决权的0.30%支持，未达生效条件，整份草案本次未能表决通过。管理人后续可与出资人协商调整方案后再次提请表决，或依法向法院申请强制批准重整计划。 | 网易号（信托圈自媒体）等级C 搜狐网等级C |
| 2026-10-22 | 机构动态 中国内地 外贸信托四项创新成果亮相2026金融街论坛年会 2026年10月19日至22日，2026金融街论坛年会在北京举行。中国外贸信托四项创新成果入选年会"金融街发布"，为信托行业首次参与该发布机制，其中"算据资产服务信托赋能数据资产流通创新方案"于10月22日在年会现场发布。该公司于2026年2月设立全国首单算据资产服务信托，方案依托信托财产独立、风险隔离与灵活分配的法律架构，连接数据源、人工智能产业与金融市场。其余三项成果包括智选科创双轮驱动信托服务方案、养老特需信托业务服务系统与财富数智服务平台。用益信托网对算据资产服务信托案例作了评述。 | 中国对外经济贸易信托官网 用益信托网等级B |
| 2026-10-22 | 机构动态 中国内地 工商银行苏州分行落地首笔著作权服务信托保管业务 据法治网2026年10月22日报道，中国工商银行苏州分行近日落地首笔著作权服务信托保管业务，保管服务期限长达50年。著作权服务信托以著作权财产权为核心信托财产，通过专业化管理实现作品价值的长效运营与传承，由信托机构担任受托人、银行提供财产保管等金融服务。该行在业务推进中采取银、信、企三方联动方式，整合文化出版资源，并将部分信托收益定向投入文化传承公益项目。报道称该业务深化了出版与金融结合的模式，为文创、科创等轻资产行业提供版权资产化、金融化的通道。 | 法治网 江苏之声网等级C |
| 2026-10-22 | 机构动态 境内 昆仑信托签约入库宁波市企业庭外重组中心 系唯一签约信托公司 10月22日，在宁波市中级人民法院指导下，由慈溪市人民法院主办、宁波市破产管理人协会承办的宁波市企业庭外重组中心周年庆活动举行。昆仑信托作为唯一信托公司代表与庭外重组中心签署合作协议，同批签约机构还包括阿里资产、信达资产、中信金融资产、宁波金融资产、物产中大共6家服务商。该中心由宁波市破产管理人协会于2025年发起成立，定位为非营利、专业性的市场化沟通平台，承担庭外重组与庭内程序衔接转化功能。入库后，昆仑信托将提供重组方案设计、偿债资源归集、受托资产处置等受托服务。 | 昆仑信托 用益信托网等级B |
| 2026-10-22 | 机构动态 境内 陕国投A披露三季报：前三季度归母净利润8.19亿元 陕国投A（000563.SZ）10月22日披露2026年三季报：前三季度营业总收入16.45亿元，同比下降23.89%；归母净利润8.19亿元，同比下降17.78%；扣非净利润8.25亿元，同比下降16.87%。公司披露收入利润下降主要因落实减费让利政策致利息收入下降、自有资金配置信托产品压降及二级市场金融资产公允价值下滑。第三季度单季营业收入2.39亿元，同比下降69.91%，归母净利润9103.4万元，同比下降66.34%。 | 中国基金报等级B 中证网等级B |
| 2026-10-21 | 行业数据 开曼 开曼国际保险前三季新增28张牌照 规模持续扩张 开曼金管局2026年三季度许可数据显示，7至9月共发放8张国际保险公司牌照，含1张B(i)类与7张B(iii)类牌照，其中3家为组合保险公司；年内新增牌照累计28张，上半年为20张，另有11宗申请在审、若干申请已获原则性批准。开曼保险管理人协会（IMAC）报告称，随着新增持牌机构加入，开曼现拥有B、C、D类保险公司720家，承保保费约620亿美元，总资产约2030亿美元；年初以来保费增加110亿美元、总资产增长270亿美元。IMAC称申请储备健康、行业保持韧性。 | IFC Review等级B Cayman Compass等级C |
| 2026-10-21 | 监管动态 根西 根西GFSC举办AI数据就绪专题活动 根西金融服务委员会（GFSC）10月21日公告，将于10月29日上午9时至11时在Regency Court办公区举办“All-In AI Sprint”系列活动之“Data Readiness for AI: Are organisations ready?”。活动面向受监管企业的实务人员，讨论机构在数据治理、数据质量与模型投入方面的准备情况，以及人工智能应用落地前的组织与流程条件。GFSC将数字金融列为监管关注方向，此次活动属于其面向持牌机构的能力建设安排。 | 根西金融服务委员会 根西金融服务委员会（新闻） |
| 2026-10-21 | 监管动态 泽西 泽西JFSC发布依赖与合规官制度咨询反馈 泽西金融服务委员会（JFSC）10月21日发布关于依赖第三方（reliance）与洗钱合规官（MLCO）制度调整的咨询反馈文件，明确在保留受托机构最终责任的前提下，允许在满足条件时依赖集团内其他实体或专业机构执行部分反洗钱工作，并调整MLCO的任职、汇报与覆盖范围要求。相关变更自10月31日起生效，与11月2日生效的手册更新配套实施，适用于泽西持牌的信托与公司服务提供者。 | 泽西金融服务委员会 泽西金融服务委员会（新闻与活动） |
| 2026-10-21 | 监管动态 泽西 泽西JFSC确认反洗钱合规官风险化任命新规 10月31日生效 泽西金融服务业委员会（JFSC）10月21日发布咨询反馈，确认《2008年洗钱令》第7(1A)条下不设反洗钱合规官（MLCO）的操作守则COP18A及配套手册修订于10月31日生效。新规要求企业以文件化方式认定自身洗钱、恐怖融资与扩散融资风险为低，并考虑全部相关风险因素；JFSC放弃了原提案中的量化人数门槛，也未撤回对合规监控义务的要求；银行、集合投资基金、VASP及金融服务法项下业务通常仍应设MLCO。第三方依赖新规同步生效：较低风险情形可采书面保证，较高风险情形不得依赖。 | Comsure Group等级B World Payments Monitor等级B |
| 2026-10-21 | 机构动态 境内 财信信托总部迁址长沙滨江金融中心获监管批复 湖南省财信信托有限责任公司10月21日收到属地金融监管部门正式行政许可批复，同意其经营住所变更为长沙市岳麓区茶子山东路112号滨江金融中心二期T2栋107、108、31层、32层、33层。用益信托市场简报以某信托总部完成住所变更作了提示，信而托周报披露了批复细节与具体地址。总部迁址属注册住所变更事项，不影响公司存续经营与业务资质。财信信托年内亦公告启用企业微信作为官方客户服务渠道。 | 用益信托网·信托市场简报等级C 信而托周报（微信公众号）等级C |
| 2026-10-21 | 行业数据 境内 银行系信托上半年业绩分化 净利润增减互现 据各银行2026年半年报梳理，由商业银行直接控股的四家信托公司上半年业绩明显分化：建信信托净利润8.84亿元、同比增长约137%；上海信托净利润7.04亿元、同比增长约61%；交银国际信托净利润1.13亿元、同比下降约71%，管理信托资产规模达10688.53亿元、同比增长约65.87%；兴业国际信托亏损8.17亿元、亏损同比扩大约45%。分析认为，交银国信规模与利润背离，主要缘于新增标品业务规模大、费率低，叠加增提拨备3.62亿元，规模扩张尚未有效转化为盈利。 | 新浪财经（时代周报）等级B 腾讯新闻（信托百佬汇） |
| 2026-10-21 | 机构动态 境内 外贸信托发布智选科创双轮驱动信托服务方案，聚焦S基金 中国外贸信托智选科创双轮驱动信托服务方案于10月21日在2026金融街论坛年会期间经新华财经直播发布，并入选年会重要成果手册。方案以自研S基金评价模型与股权信托为核心驱动，围绕选管理人、定价格、挖弹性构建覆盖S基金投资全流程的评价体系，引导长期权益资金投向硬科技领域；方案已实现多个S基金投资落地，底层涵盖浙华武岳峰、顺为人民币四期等基金系列。公司为信托行业首个参与金融街发布并入选成果案例的信托公司。 | 中国对外经济贸易信托官网 新浪财经（金融街发布专栏）等级B |
| 2026-10-21 | 监管动态 境内 金谷信托因违反金融统计相关规定被央行北京市分行罚款150万元 10月21日，中国人民银行北京市分行公示两份行政处罚决定信息：中国金谷国际信托因违反金融统计相关规定，被警告并处罚款150万元（银京罚决字〔2026〕44号）；同日被罚的中核财务有限责任公司被罚56.07万元。两份处罚决定作出日期均为10月12日。公示信息显示，金谷信托成立于1993年4月，注册资本22亿元，由中国信达持股93.75%、中国妇女活动中心持股6.25%，主营资金信托、资产证券化、资产服务信托等业务。 | 腾讯新闻（转信心网）等级C 网易订阅（转信心网）等级C |
| 2026-10-21 | 机构动态 境内 西藏信托增资获批：注册资本52亿元增至85亿元，跻身行业上游梯队 2026年10月21日，国家金融监督管理总局相关监管部门批复同意西藏信托将注册资本由52亿元增至85亿元，新增33亿元，为2026年信托业新一轮增资潮中单笔规模较大的地方国资增资。增资后股权结构同步调整：西藏股权投资有限公司以38.63亿元出资居首（45.45%），西藏自治区财政厅出资37.65亿元（44.30%）仍为实控人，西藏自治区投资（5.55%）与西藏国有资本投资运营（4.70%）跟进，监管要求6个月内完成实缴与工商变更。西藏信托2025年营收8.21亿元、净利4.51亿元，受托规模4687.73亿元（同比+56%）；2026年上半年营收6.31亿元（+42%）、净利4.31亿元（+50%），增资将为其家族信托、资产服务信托等转型业务提供资本空间。 | 用益信托网等级B 券商中国（年报股权变动报道）等级B |
| 2026-10-20 | 监管动态 瑞士 瑞士FINMA批准首只比特币基金产品 瑞士金融市场监管局（FINMA）10月20日批准瑞士首只以比特币为基础资产的交易所交易产品，允许其向瑞士境内投资者公开发行并在交易所挂牌。该批复印证了瑞士在加密资产集体投资工具监管上的处理路径，即依托现有《集体投资计划法》框架，对基础资产托管、估值、做市与信息披露提出要求。产品须由持牌托管机构保管底层资产，并在招募说明书中充分揭示价格波动与流动性风险。 | 瑞士金融市场监管局 瑞士金融市场监管局官网 |
| 2026-10-20 | 监管动态 新加坡 英新举行第11届金融对话深化多领域合作 英国与新加坡10月20日在新加坡举行第11届英新金融对话，重申双方长期合作关系。会谈聚焦数字金融与创新、资本市场、可持续金融，以及区域与多边层面的协同倡议。双方表示将继续在跨境支付、数字资产标准与绿色金融信息披露等议题上推进协作，并通过监管对话机制跟进落实。该对话为两国金融监管机构与业界之间的年度沟通平台，本届会议未公布新的双边互认安排。 | 新加坡金融管理局 新加坡金融管理局（新闻） |
| 2026-10-20 | 政策动态 加拿大 加拿大新斯科舍最高法院因利益冲突中止遗嘱共同执行人职务 新斯科舍最高法院在Curry诉Curry案（2026 NSSC 295，判决日期2026年9月23日）中裁定：共同执行人Mary Curry因反对一项婚姻财产法申请而使其个人利益与受益人义务相冲突，在婚姻财产程序终结前中止其全部共同执行人职务，但驳回永久除名及另两项解任理由（拒绝直播母亲追思会、另涉信托诉讼）。案件背景为父亲设立的Morar信托于2026年1月持有约1590万加元资产，婚姻财产申请可能使信托资产转入遗产、从而减少Mary与其两兄弟的信托剩余分配。 | 新斯科舍法院判决库 Canadian Lawyer等级B |
| 2026-10-20 | 行业数据 英国 STEP调查：三分之二英国从业者称客户重启遗产规划安排 STEP（信托与遗产从业者协会）在英国秋季预算案公布前发布的调查显示，三分之二的英国受访从业者观察到客户重新检视遗产规划安排，65%受访者将税制与税收政策变化列为最主要诱因，显著高于全球调查中40%的比例。STEP已致函财政部金融大臣，就2027年4月起将未支取养老金纳入遗产税的执行细节提出实务关切，包括遗属认证与养老金可提取时点错配、资产在死亡后价值波动可能导致对未实际收到部分征税等操作难题。IFA杂志刊发了STEP技术顾问的分析文章。 | IFA Magazine等级B STEP官网 |
| 2026-10-20 | 机构动态 TW 基富通携手华南银行推出好好安养信托 基富通证券10月20日宣布携手华南银行推出好好安养信托专案：客户无须先赎回基金，即可将基金直接转入安养信托专户，由银行依约管理资产并定期给付生活与照护费用，必要时可依约赎回部分基金支应所需。相较一般安养信托申办年龄55岁以上、交付门槛10万元新台币以上且以现金或保险金为主，该专案年满18岁即可申办、最低交付3000元，可在线签约与下达信托指令。基富通成立10年，累积基金存量突破3000亿新台币、客户40万人，每月定期定额扣款人数达17万。 | PChome在线（中央社报道）等级C 中央通讯社官网 |
| 2026-10-20 | 监管动态 EU 欧洲议会表决通过跨境弱势成年人保护条例 10月20日，欧洲议会全体会议以531票赞成、93票反对、41票弃权通过关于跨境情形下成年人保护的机构间协定文本。条例确立成员国法院管辖权、准据法及保护措施互认的共同规则：一国作出的监护等保护措施原则上在其他参与国无需额外程序即获承认，仅在有限情形下可拒绝；并引入欧洲辅助与代理证书，供代理人在其他成员国向银行、医院、公证处等证明其权限，同时规定保障当事人意愿被听取的条款。丹麦与爱尔兰不参与。理事会仍须正式通过，条例预计在生效后30个月起全面适用。 | Agence Europe The European Post等级B |
| 2026-10-20 | 监管动态 澳洲 澳大利亚税务局更新家族信托选举与分配税指引 利息减免延长至2027年6月 澳大利亚税务局（ATO）10月20日更新家族信托指引，并于10月19日公告将家族信托分配税（FTDT）一般利息费（GIC）减免机会延长6个月至2027年6月30日。FTDT按最高边际税率加医疗保险征费即47%征收，适用于向指定个人家族集团以外进行的收益或资本分配，分配发生后21天到期，受托人、董事及合伙人可承担连带责任。指引列出五类设立家族信托选举的主要用途及六种触发FTDT的情形，包括向无关受益人分配、指定个人身故等，并提示选举变更与撤销一般限于指定年度后第四个所得年度届满前且不得追溯。 | 澳大利亚税务局 Kalkine等级B |
| 2026-10-20 | 行业数据 日本 日本投资者2026上半财年净买入18.8万亿日元国债创17年新高，信托银行占近半 日本证券业协会（JSDA）10月20日公布数据显示，2026年4月至9月上半财年日本投资者净买入18.8万亿日元（约1,190亿美元）日本国债，创17年来新高，其中近半由信托银行买进、商业银行约占三分之一。三菱日联摩根士丹利证券策略师分析认为，信托银行大举买进或反映公共养老金基金的资产再平衡需求。日本财务省数据同时显示，上半财年信托银行通过信托账户净买入10.1万亿日元海外债券，而商业银行卖出7.4万亿日元海外证券，规模至少为2014年以来最大。 | 经济日报（综合外电报道JSDA与财务省数据）等级C BT财经（综合报道）等级C |
| 2026-10-20 | 机构动态 新加坡 STEP亚洲年会2026在新加坡举行：聚焦新世界秩序下的家族咨询与信托结构 国际信托与遗产从业者协会（STEP）亚洲年会于2026年10月20-21日在新加坡滨海湾金沙会展中心举行，主题为「Advising Families in an Emerging New World Order」，约300名信托、遗产与财富行政专业人士与会（JTC等受托机构赞助）。议题覆盖家族治理、传承规划、税务透明与合规、信托结构及家事纠纷解决等，讲者来自澳洲、中国、印度、印尼、韩国及越南。新加坡分会同期举办 Symposium（2026年7月「Passing the Torch」家族治理专题）。STEP Asia连续落户新加坡，巩固其亚洲信托专业枢纽地位。 | 新加坡法律教育研究所（SILE CPD）活动页 IQ-EQ官网活动页（赞助方） |
| 2026-10-20 | 机构动态 境内 外贸信托聚焦老养残家庭信托安排 10月20日，中国对外经济贸易信托有限公司官网发布面向“老养残”家庭的信托服务内容，指向老年父母照护成年残障子女场景下的财产托付与照护衔接需求。今年8月，北京市东城区落地特需家庭多类型资产服务信托，由外贸信托担任受托人，首次将不动产、现金与保险保单三类资产纳入统一受托管理，按老人生活开支、医疗康复与长期照护需要支付。该类安排以信托财产独立为基础，配合监护与指令机制解决“无人签字、无人支付”问题。 | 中国外贸信托官网 经济日报（转载）等级B |
| 2026-10-20 | 机构动态 境内 兴宝信托公告公开处置1.425亿元不良债权 兴宝国际信托（原华融国际信托）10月20日通过中国中信金融资产管理股份有限公司官网发布资产处置公告，拟对其持有的秦皇岛国贸饭店有限公司、秦皇岛升达房地产开发有限公司合计1.425亿元本金的债权进行公开处置，公告期至10月28日截止。此举延续原华融系信托资产的风险处置路径。此前2026年初曾有报道称兴宝信托风险处置基本完成，本次公告显示其存量不良债权清收处置仍在推进。证券时报信托资讯周报与信而托周报对公告情况作了汇总。 | 证券时报·信托资讯周报（搜狐转载）等级B 信而托周报（微信公众号）等级C |
| 2026-10-20 | 机构动态 中国内地 上海信托：财富管理信托规模超1200亿元、单数近2万单 据新浪财经刊载信托消息汇，上海国际信托有限公司总经理陈兵于10月15日在上海举行的量化行业会议上表示，公司构建的多层次财富管理信托服务体系近年来保持每年单数翻番的增长，规模已突破1200亿元、单数近2万单，人均管理资产约750万元。陈兵称财富管理呈现居民财富配置结构性转变、养老与传承等多元需求增长等趋势。另据21世纪经济报道刊载的信托消息汇，上海信托相关负责人还就养老服务信托中人身事务照护与财产管理相分离的服务模式作了介绍。 | 新浪财经信托消息汇等级B 21世纪经济报道等级B |
